FP×保険×証券＝
フィナンシャルナビゲーター
株式会社 Flow
樋口 義高
プロフィール
profile
- 出身地
- 愛知県名古屋市
- 生まれ年
- 1963年
- 好きな言葉
- ワクワクにしたがって生きる
- 趣味
- ロックバンドのボーカル・ギター弾語り
これまでの歩み
history
-
1981 〜1985
学生時代
愛知大学経済学部に入学し、バンドで音楽活動ばかり。
4年生の時、卒業単位を稼ぐために、夏休み特別講座で「保険概論」を選択。
そこで相互扶助の精神や、大航海時代の冒険を支える保険誕生の歴史に触れて感銘を受けた。
そんな時に、当時新卒就職人気ランキング1位の東京海上から、代理店研修制度の案内が届いた。 -
1985 〜1988
社会人時代①
「机と電話があれば独立できる」のコピーに乗っかり、損害保険代理店の研修生として、東京海上火災に入社。損害保険（自動車・火災・賠償責任等の保険）の営業に従事し、研修生を卒業。
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1988 〜1993
社会人時代②
個人事業主で、損害保険代理店「樋口保険事務所」を開設。
同時に生命保険の取り扱いも開始。FP資格が世の中に誕生し取得。 -
1993 〜2000
社会人時代③
有限会社トータルサービスネットワーク（現：株式会社 Flow）を設立。
乗合代理店として、生損保の取り扱い会社を増やし（現：14社）、証券会社も2社目と契約。 -
2000 〜2007
社会人時代④
IFAの考え方を米国から持ち込んできた証券会社がいくつか日本に上陸。
個人でLPL（現：PWM）日本証券の外務員登録。証券の仕事にも携わる。 -
2007 〜現在
現在
法人で、証券仲介業（現：金融商品仲介業）の登録。
ライフプランに基づいて保険と投信を同時提供できる「フィナンシャルナビゲーター」を採用・教育開始。
生命保険協会より、業務品質評価基準の基本項目をすべて達成した「認定代理店」として認められた。（2025年3月時点：全国で１１０社）
社長として経営が主業務ではあるが、中小企業経営者などの「準富裕層」がメイン顧客で、個人の資産形成のみならず法人の生命保険による退職金準備、事業承継の相談、また損害保険やＤＣ導入の提案なども行っている。
環境が激しく変化する時代に、お客様の「身近な相談相手」として、資産形成期だけではなく、資産運用期、さらに資産取崩期や相続・事業承継そして次の世代まで、会社としてお付き合いいただくとの想いで経営しております。
金融業界への思い
mission
まだ投資に対しイメージが良くない時代から、この世界に入り、ＩＴバブル崩壊・リーマンショックやコロナを乗り越えてきました。
国策のＮＩＳＡやＤＣなど、投資に前向きな風潮に変わってきました。ただ現在は、コストだけを見るインデックス投資が主流のような気がします。
今後も相場のみならず様々な環境の変化が起こった時に、ネットやＳＮＳ・ＡＩよりも、我々のようなアドバイザーが頼りにされるように、業界全体が努力していかなければならないと思っています。
所属企業
company
- 社名
- 株式会社 Flow
- 所在地
- 愛知県名古屋市中村区亀島2-14-10 ﾌｼﾞｵﾌｨｽﾋﾞﾙﾃﾞｨﾝｸﾞ601
- 事業内容
- 金融商品仲介業、損害生命保険代理店業
- 設立日
- 1994年1月17日
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